SOUSCRIVEZ AU MEILLEUR DES FONDS EN EUROS : 5,25 % net en 2008
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20/02/2009
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Les uns après les autres, les assureurs ont dévoilé les taux de rendement de leurs contrats d'assurance vie investis sur les fonds garantis en euros. Pour 2008, la moyenne des taux est de 4,43 %. Avec un taux de rendement de 5,25 % net sur 2008, le fonds d'Axeria Vie surclasse la plupart des assureurs de 1 à 1,5 point.
La raison de cet écart avec les autres intervenants du marché ? Lancé fin2007, le jeune fonds en euros d'Axéria Vie a su profiter de la panique des investisseurs institutionnels pour se constituer un solide portefeuille constitué aujourd'hui :
- d'obligations privées (45 %), et notamment d'obligations émises par des banques. "Désormais quasi garanties par les Etats, celles-ci ont vu un net creusement des écarts de rendements (spreads) de leurs emprunts par rapport à celui des OAT et offrent un rendement aujourd'hui supérieur à 6 %", commente Axéria Vie.
- de parts de sociétés civiles de placement immobilier - SCPI (18 %). Axéria vie fait savoir que certaines ont été acquises avec une décote comprise entre 30 % et 40 %, offrant ainsi une rentabilité locative pouvant atteindre 7 à 8 % !
- d'obligations d'Etat (21 %, dont 7 % d'obligations indexées),
- de trésorerie pour le solde (16 %);
"En l'état actuel des choses, la politique d'investissement décrite ci-dessus sera poursuivie, permettant d'anticiper un taux de rendement net pour 2009 qui devrait rester supérieur à 5 %", précise le PDG d'Axéria Vie, qui conclut en indiquant qu'aucun investissement action n'est envisagé "pour le moment" et qu'aucune provision pour participation aux excédents (PPE) n'a été constituée.
Alors n'attendez plus pour profiter de ces excellentes performances et, de surcroit, des réductions importantes que le cabinet peut vous accorder sur les frais d'entrée.
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