Quelques exemples :
M. X.., apporteur du cabinet, a conseillé à Monsieur JEAN, professionnel indépendant,
de souscrire un complément de retraite en loi Madelin. Après étude des besoins de
ce dernier, le choix s'est arrêté sur un plan multisupports aux conditions particulièrement
avantageuses suivantes :
- Frais d'entrée à 3 % (au lieu de 5)
- Frais de gestion annuels 0,8 %
- Garantie des tables de mortalité utilisées à la souscription, etc.
Compte tenu de son investissement annuel de 6.098 € sur 22 ans, M. JEAN réalise
une économie de 5.292 € sur les frais d'entrée (valeur acquise sur 22 ans compte
tenu d'une rémunération moyenne annuelle de 6 % l'an).
M. Y.. est déjà client du cabinet au titre d'une complémentaire santé souscrite
par son entreprise. Il souhaite commencer une épargne de précaution sur le long
terme. Après son premier versement de 12.000 €, il souhaite verser 80 €. chaque
mois. Il bénéficie des conditions suivantes sur son plan d'épargne :
- Frais d'entrée à 2,25 % (au lieu de 4,50 %)
- Frais de gestion annuels 0,6 %
- Garantie plancher en cas de décès.
M. Z.. n'est pas client du cabinet. Il vient de vendre une parcelle de terrain pour
30.500 € et il souhaite réinvestir cette somme dans le cadre fiscal de l'assurance
vie. Il opte pour une solution multisupports). Il bénéficie des conditions suivantes
:
- Frais d'entrée à 1,90 % (au lieu de 4,75 %)
- Frais de gestion annuels 0,96 %
Il réalise ainsi une économie de 869 € sur les frais d'entrée.