Epargne et placements
A chacun son plan, à chacun son épargne ou son placement.
Les raisons d'épargner sont multiples : constituer un capital, valoriser son patrimoine,
prévoir sa retraite, donner un "coup de pouce" aux enfants (voire aux petits enfants),
garantir le conjoint survivant, etc.
Ensuite, en fonction des objectifs, de l'âge, du régime matrimonial, du statut social
et du taux marginal d'imposition de chaque souscripteur, se poseront les questions
classiques d'opportunités :
-
du choix du régime fiscal (Assurance vie, PEP, PEA,...)
-
de la Loi Madelin pour les non-salariés,
- de la répartition des versements sur les différentes valeurs,
- de la durée du plan,
- de la rédaction de clause bénéficiaire.
Compte tenu de l'offre proposée aujourd'hui sur le marché, il n'a pas été facile
de sélectionner certains contrats au détriment d'autres. Toutefois, le choix du
cabinet s'est imposé par élimination, en fonction des qualités et des critères souhaités
pour nos clients.