Le patrimoine est l’ensemble des possessions d’une personne incluant ses biens matériels et immatériels ainsi que ses engagements financiers. Pour les transmettre un jour à ses enfants, il est nécessaire de bien entretenir son patrimoine.
À quoi va servir le patrimoine ?
C’est la question que chacun doit se poser avant de se constituer un patrimoine. La réponse à cette question dépendra des objectifs que vous souhaitez atteindre. On peut vouloir se constituer un patrimoine pour avoir un logement confortable, pour avoir un revenu financier certain, pour préparer l’avenir de ses héritiers, etc. Les objectifs étant clairs, il sera plus facile de déterminer la stratégie à mettre en place pour gérer son patrimoine.
Comment se constituer un patrimoine ?
Certaines personnes ont eu un patrimoine par héritage. Elles doivent donc mieux se concentrer sur la meilleure manière de le faire prospérer. Oui, mais tout le monde n’a pas la chance d’être l’héritier d’une personne ayant déjà un patrimoine bien établi. Dans ce cas, pour en obtenir, il faut effectuer des investissements dans l’optique d’acquérir divers biens. Avec un capital de départ conséquent, faire des investissements peut s’effectuer sans difficulté. En l’absence de capital de départ, il faut épargner pour avoir assez d’argent pour investir ou demander des prêts pour investir. Dans tous les cas, pour se constituer un patrimoine, pour assurer sa gestion et sa transmission, les conseils d’un professionnel dans ce domaine sont essentiels. Si vous êtes à Rennes ou à Saint Malo, parmi les bonnes adresses que vous pouvez contacter figure Welys Family Office. Cette entreprise s’est fait un nom dans le domaine de l’ingénierie et conseil en patrimoine.
Comment transmettre son patrimoine ?
La transmission d’un patrimoine peut être possible ou non selon le type d’investissement que vous avez effectué. Ainsi, avant d’investir dans un patrimoine, vous devez vérifier ses modalités de transmission. Pour les biens immobiliers, la transmission peut par exemple être coûteuse pour les héritiers. Afin de limiter ces coûts, votre gestionnaire de patrimoine peut vous proposer des solutions à adopter. L’une d’elles est de transmettre les biens immobiliers tant que vous êtes encore en vie. Pour préparer votre succession, vous pouvez effectuer une donation qui offre une exonération d’impôt dans un contexte familial. Il y a également le démembrement et la SCI (Société Civile Immobilière).